Licenças e Informações Regulatórias
Esta página explica, em termos gerais, quem opera Quarfina, o enquadramento em que o serviço funciona, onde é e não é oferecido, e como obter a nossa documentação corporativa e de conformidade.
- Documentos disponíveis sob solicitação
- Política de jurisdição definida
- Procedimentos de conformidade escritos
Nesta página
- Entidade operacional
- Enquadramento regulatório
- Jurisdições
- O que isto não é
- Solicitação de documentos
- Contacto regulatório
- Notas nesta página
Qual entidade legal opera o serviço
Quarfina é uma denominação comercial utilizada pela empresa que é proprietária e opera este website e a plataforma cliente associada.
A empresa operadora é a entidade com a qual celebra contrato quando aceita os nossos Termos de Utilização e abre uma conta. O seu nome registado completo, a sua forma jurídica, os seus dados de registo e a identidade do grupo a que pertence constam do acordo de cliente que recebe na integração inicial, e são fornecidos mediante pedido através das vias descritas na secção "Solicitação de documentação" abaixo.
Dado que as estruturas corporativas, os dados de registo e os acordos de prestação de serviços podem sofrer alterações, deliberadamente não os reafirmamos como texto fixo numa página de marketing. O acordo de cliente e o conjunto de documentação que lhe enviamos são a fonte autorizada; quando esta página e esses documentos divergem, os documentos prevalecem.
Empresas do grupo e prestadores de serviços
Determinadas funções - alojamento de tecnologia, processamento de pagamentos, dados de mercado, ferramentas de identificação de clientes - são desempenhadas por prestadores especializados de terceiros sob acordos por escrito. As categorias de prestador que utilizamos e o modo como os seus dados pessoais são tratados por estes são descritos na nossa Política de Privacidade. Não publicamos nomes de prestadores nesta página.
O enquadramento regulamentar em que operamos
Descrevemos aqui o tipo de obrigações que regem o serviço, em vez de identificar autoridades ou citar números de referência, que pertencem à documentação formal.
- 01
Identificação de cliente
Todas as contas são verificadas antes do financiamento, negociação ou levantamento, em conformidade com os controlos KYC e AML descritos na nossa página KYC & AML.
- 02
Prevenção de crimes financeiros
Verificação de sanções e risco, monitorização contínua de transações, procedimentos de escalação interna e retenção de registos pelos períodos exigidos pela lei aplicável.
- 03
Tratamento do dinheiro do cliente
Os saldos de cliente são registados separadamente dos fundos operacionais do negócio, e os levantamentos são devolvidos a um instrumento verificado em nome do cliente.
- 04
Comunicação justa e clara
Os custos, spreads e quaisquer taxas aplicáveis são publicados na sua conta e na nossa página de preços. Não garantimos retornos específicos, e todo o material promocional inclui um aviso de risco.
- 05
Protecção de dados
Os dados pessoais são processados com base legal definida, retidos apenas pelo tempo necessário, e protegidos por controlos de acesso e encriptação em trânsito e em repouso.
- 06
Tratamento de reclamações
Um procedimento interno de reclamações por escrito com reconhecimento, investigação e resposta substantiva dentro do prazo indicado quando a sua reclamação é registada.
Quando uma jurisdição impõe requisitos locais mais rigorosos do que os acima mencionados, o requisito mais rigoroso aplica-se aos clientes aí residentes.
Jurisdições servidas e excluídas
O serviço é oferecido apenas onde nos é permitido oferecê-lo. A disponibilidade é avaliada no registo com base no seu país de residência, e pode alterar-se.
Onde o serviço é oferecido
As contas podem ser abertas por residentes dos países listados como elegíveis no fluxo de registo da sua conta. Se o seu país aparecer nessa lista e passar a verificação, pode prosseguir. Se não aparecer, o serviço não está disponível para si.
Onde o serviço não é oferecido
- Países e territórios sujeitos a sanções ou embargos internacionais aplicáveis.
- Jurisdições onde oferecer este tipo de serviço a clientes de retalho requer uma autorização local que não possuímos.
- Jurisdições identificadas como de alto risco de criminalidade financeira sob as regras aplicáveis.
- Qualquer território que decidimos excluir por razões de risco interno.
Sem solicitação
Nada neste sítio é dirigido, ou destinado à distribuição ou utilização por, qualquer pessoa numa jurisdição onde tal distribuição ou utilização seria contrária à lei local. Aceder a este sítio a partir de uma jurisdição excluída não cria um direito de utilizar o serviço. Se se mudar para uma jurisdição excluída enquanto detém uma conta, informe-nos - a conta pode necessitar de ser restringida ou encerrada e qualquer saldo devolvido para si.
O que Quarfina não é
Ser claro sobre o que não fazemos é tão importante como descrever o que fazemos.
| Declaração | Posição |
|---|---|
| Assessoria pessoal em investimentos | Não fornecido. Informações, educação e comentários sobre o mercado são de natureza geral e não têm em conta as suas circunstâncias. |
| Aconselhamento fiscal, jurídico ou contabilístico | Não fornecido. Consulte um profissional adequadamente qualificado na sua jurisdição. |
| Um banco ou uma conta de depósito | Os saldos não são depósitos bancários, não geram uma taxa garantida e não estão cobertos por qualquer regime de garantia de depósitos. |
| Rendimentos garantidos ou fixos | Nunca prometidos. O desempenho passado não é um indicador fiável de resultados futuros. |
| Gestão de carteira discricionária | Não negociamos uma conta em nome de um cliente por nossa discrição. |
| Serviços de execução e de conta | ✓ Fornecido, sujeito a verificação, elegibilidade e aos termos publicados. |
O capital está em risco. O valor dos investimentos pode diminuir e aumentar e poderá receber menos do que investiu. Por favor, leia a Divulgação de Riscos antes de decidir utilizar o serviço.
Como solicitar documentos corporativos e de conformidade
Os clientes, potenciais clientes e contrapartes profissionais podem solicitar a nossa documentação corporativa e de conformidade. Fornecemos mediante solicitação em vez de a publicar abertamente.
O que pode ser solicitado
- Confirmação da entidade operacional e dos seus dados corporativos.
- O contrato de cliente atual e o calendário de custos aplicáveis à sua conta.
- Um resumo dos nossos procedimentos de AML e de identificação de cliente.
- O procedimento de tratamento de reclamações e a via de escalada.
- Informações sobre proteção de dados relativas aos seus dados pessoais.
Como fazer a solicitação
- 01
Escreva-nos
Utilize a via de contacto no nosso página de contacto. Coloque "Pedido de documentação regulatória" na linha do assunto.
- 02
Identifique-se
Indique se é um cliente existente (e forneça o endereço de correio eletrónico da conta) ou um cliente potencial, e quais os documentos de que necessita.
- 03
Receba o pacote
Os pedidos são respondidos dentro do prazo indicado quando o seu pedido é confirmado. Alguns documentos podem ser fornecidos em forma de extracto quando contenham detalhes confidenciais internos.
Os documentos são enviados para os detalhes de contacto verificados no nosso ficheiro. Não podemos enviar documentação específica da conta a terceiros sem a sua autorização escrita.
Questões regulatórias e de conformidade
As questões sobre a nossa posição regulatória, os nossos procedimentos de conformidade, ou uma preocupação que deseje escalar devem ser dirigidas pela via de conformidade e não pelo suporte geral.
Como coloco uma questão de conformidade?
Envie-a através da página de contacto e marque-a como "Conformidade". Inclua o endereço de correio eletrónico da conta se já possui uma, e descreva a questão em uma ou duas frases.
Como apresento uma reclamação formal?
Utilize a mesma via e marque a mensagem como "Reclamação". Receberá uma confirmação, uma referência e uma indicação do prazo para uma resposta substantiva. Se o resultado não resolver o assunto, a resposta explicará as opções de escalada adicional disponíveis para si.
Como comunico actividade suspeita ou utilização indevida da nossa marca?
Utilize a página de comunicação de abuso. A usurpação de identidade de Quarfina em mensagens, anúncios ou sites clonados deve ser comunicada aí para que possamos actuar.
Os pedidos institucionais ou de imprensa são tratados aqui?
Sim - envie-os através da página de contacto com uma linha de assunto clara e serão encaminhados para a equipa adequada.
Notas sobre esta página
- Esta página é informativa. Não constitui parte de qualquer contrato e não substitui o acordo de cliente.
- Quaisquer montantes, limites ou prazos de processamento mencionados neste site são indicativos; os valores publicados na sua conta prevalecem.
- O conteúdo desta página é revisto periodicamente; a versão aqui publicada é a atual.
- Leia juntamente com a Termos de Utilização, a Divulgação de Riscos, a Política de Privacidade e a Política de KYC e AML.
Precisa de algo por escrito?
Se está a realizar uma análise de adequação sobre Quarfina, contacte-nos diretamente. Preferimos enviar-lhe os documentos reais do que ter-lhe a depender de um resumo.
Solicitar o pacote de conformidade
Detalhes corporativos, acordo de cliente, resumo de AML e procedimento de reclamações.
- Linha de assunto: "Pedido de documentação regulatória".
- Enviado para os dados de contacto verificados no ficheiro.